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什么叫现金流【千亚电气】

返回列表 来源: 千亚电气 发布日期: 2020.02.18

现金流由两方面组成。一方面叫现金流入,一方面叫现金流出。现金流入有三个方面:

1、经营性现金流。正常营业、开展业务的时候,用微信支付宝收到的钱,这是现金流的收入,我付了房租、供应商货款,这是现金流的流出,这些是经营性现金流。所以你的营业收入,现金收回来的部分,到你账上的,可以随时去用的,这是到手的经营流的流入部分。

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2、投资性现金流。指的是股权转让,把我的股权转让出去,有固定资产,去把它变现,过去你可能是去把它拿去收租金,如果今天不划算,我就把它出售了,这个时候就是把你的固定资产,变成你的现金结余了。另外,可能还有一些股东的分红,这一部分也是投资性现金流部分。

3、投资现金流。向银行贷款,向朋友借,小额贷贷款。也就是对企业来说,在某个阶段,可以没有生意的收入,但是一定要保证现金流的部分。

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——保持正向充裕的现金流的方法:我们熟悉的京东,在2004年从线下转到线上去,一直到2015年, 12 年的时间,京东都没有盈利,但是京东活的好好的。有人说,京东只能熬三四个月,但是实际上京东账上有三四百个亿的现金。所以,可能营业收入、利润不高,可能经营性现金流不那么好,但是很多股东愿意投资,比如腾讯给他投资。实际上,我们要去思考:在现金流中,我的流入部分,有哪些可能的入口。

说到流出部分:房租是不是可以延期去付,和房东商量下,最好还有政府的补贴,另外,员工的工资是不是可以商量下,疫情之下,员工也都会是通情达理的。像银行利息,假如我们有银行的贷款,就可以向银行去申请利息的延期支付。国家也给了很多政策:国家也允许银行延期还贷。

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想要管好现金流,应该从何处着手呢?

1、对一定有规模的公司来说,都会有财务,你就每个星期,让你的财务人员,把这个星期,或者五天之内的所有流入的现金流部分,有多少进来的,哪些主要的收入来源,最好分类出来。把你这一个星期,流出的部分,支出的部分,拿出来。定期的去看看这周里,多少现金(含银行存款)进来了,再去看看,出去多少,最后存了多少。存了多少,再去和自己每个月的正常开支做比对。这样可以看到自己一周或者十天之内的运转,看到流出部分、流入部分,也能看到结余部分。

2、很重要的一点,现金流最安全的时间,最少是四个月。刚性支出的部分,最保底的时间是四个月,最好能保持六个月。

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